AFP每日一题—投资的适宜性

【AFP每日一题】投资规划-投资的适宜性考点及相关练习题如下：

一、AFP考试知识点

二、AFP考试练习题

理财师小王为客户制定的下列理财规划建议中，合理的有（）。①建议退休职工老王将毕生积蓄50万元投资于目前业绩良好的某只股票型基金②建议年轻的民营企业主张先生投资于某年金型保险，用于养老退休计划③建议“月光族”小刘按月进行基金定投，实现强制储蓄、资产积累的目标④建议赵先生将近期用于偿还贷款的100万元投资于涨势良好的投资金条

A．①、④

B．②、③

C．①、③

D．②、④

答案：B

解析：老王已经退休，年龄较大，客观风险承受能力较低，应配置流动性强、风险较低的固定收益类产品，不应该选择风险较高的股票型基金，更不应该把毕生积蓄全部投资于该基金，①说法错误；对于期限较短、金额弹性较低的理财目标，资产配置时应以期限相匹配、风险较低、流动性较强的产品为主，不应该进行风险较高的贵金属投资，④说法错误。②、③说法正确，B选项正确。