在金融保险行业，专业只是基本要求 | 魏百成专访(3)

【学员介绍】

他考过31本金融证书，

却说仍要保持“空杯”心态，求知若渴

他持有两岸三地CFP认证，全球仅7人;

他曾是，世界500强银行理财经理，

如今，却跨界成为500余人保险事业团队的联合创始人，

理财业务遍及两岸三地

工作十余年，魏百成在金融行业不断深耕。从最初的“金融小白”到世界500强银行理财经理，再到如今摇身蜕变为金融保险行业里一支500余人团队的联合创始人……

在这一路披荆斩棘的过程中，魏百成对于金融保险事业及职涯发展有些不一样的经验与体会。

在金融保险行业，专业只是基本要求

长期以来，谈及保险行业，大众的印象往往是入行门槛低、从业人员素质参差不齐等，魏百成甚至听过“走投无路才去卖保险”的说法。而这些刻板印象都与早期保险市场高速扩张及传统的保险销售模式有关。

如今，随着大众理财意识的提高和财富管理行业的发展，保险行业已经进入到新的发展阶段，逐步走向专业化模式，对从业人员的素质也提出了更高的要求。魏百成语重心长地说道：“这也意味着，或许在以前专业是优势，但现在专业只是基本要求。”

四年两度荣获台湾地区保险信望爱奖之最佳专业顾问奖

他认为，如果想在数百万保险从业者当中“突出重围”，就不能只当产品的提供者，而是能通过自身专业，帮助客户解决财富问题、创造及提升价值，真正实现他们想要的生活。

不只从业者在成长，客户也在成长

魏百成提醒道，如今，不只从业者在成长，客户也在成长。在从业过程中，他发现有些客户甚至还会“反向考试”。

有位客户曾问他：“保险能够避债避税吗?”这是一道非常简单却容易掉入陷阱的问题，许多业务员会直接回答“是”，而魏百成却建议客户不要为了避债避税来购买保险，并详细说明了原因。客户笑笑说：“我知道这道题的答案，只是想测试一下你。”

魏百成相信，在未来，被“反向考试”的情况会经常发生，而中高端客户对从业人员的专业度要求也会更高，甚至不止局限在保险。因此，从业者只有不断拓宽知识维度，提升解决客户问题的能力，才能应对未来行业的变化。

“当你能解决的问题越多，客户才会越信任你，而且不能只是解决保险问题，包括房地产、私募资金、股权、法商、税务、国际身份规划、跨境资产规划等各类问题，尽管你无法全能，但多少都要懂一些。”魏百成说。

团队年度颁奖，与团队创始人兼事业合伙人赵子斌先生合影

对于未来保险行业的发展，魏百成认为会呈现“K型分化”格局，由20%的顶尖从业人员拿走80%的业绩。因此，他建议保险从业者要尽早培养核心能力，如开发客户、整合资源的能力，以及持续学习进步、自我管理的能力等。只有具备核心能力，提升自身竞争力，才能从容应对大环境及行业的挑战。