如何应用AFP/CFP学到的内容？

建立理财规划的“框架性思维”，可以从以下方面来了解你的客户。

客户有多少资产?有多少净资产?

客户收支状况怎样?储蓄状况怎样?

客户风险属性为何?

之前在本机构投资过什么产品?

收益情况?

之前在本机构买过什么保险?

保额保费情况?

客户是否了解个税汇算清缴?

客户单位为其建立了何种福利制度?

投资保险税务福利四门课程是理财师的专业核心课程，而且这四门课程都有固定的用法和作用。学习投资是为了帮助客户在控制风险的情况下增加收益，保险是帮助客户在风险发生时给予相应的补偿，税务尤其是个人所得税是帮助客户获取更多的税后收入，福利是帮助客户获取更多的确定性回报来支援退休后的生活。