理财教育网

请扫描二维码添加我的微信

老师姓名

  • 电话:
  • 微信:
  • 邮箱:
个人简介
请留下您的联系方式,我将在一个工作日内联系您
  • 姓名
  • 手机号
  • 验证码
CFP

CFP考试计算题答题技巧

2024-07-19 13:21:42 作者:理财教育网

计算题是整个CFP考试的重点题型。

1、在投资规划中计算题的考察很细,比如对于期权的内容就会涉及到构建套期保值的内容,一般会问到是买权还是卖权,买卖多少个期权,还有大家要对题目看清楚,对于题中给的数据要先分析再使用。

2、员工福利的计算题非常多,而且题目中给的答案不同的理解都能算出答案,所以大家要熟悉员工福利中的每个概念,知道哪些要算期初,哪些算期末。

3、税法是很多人都觉得较为简单的课程,但实际税法部分的计算题难度较大,一是时间较为紧张,二是考点非常细。比如对于企业所得税适用税率是25%,但有些优惠税率。考试中,题目会告诉我们公司利润、成本等内容,让我们先算出应纳税额,在计算对应的企业所得税,计算出应纳税额后不少考生直接就乘以25%的税率了,实际上题目中的应纳税额是属于优惠税率的,所以在做计算题时务必要先熟悉相关的知识点。

4、保险部分会有案例题,主要是计算保险缺口和用遗嘱法、收入法计算保费的部分,难度不是很大但需要对每种算法都熟悉。

5、综合案例的计算题量非常大,很多考生根本做不完,考点也很灵活。在考试时,建议采用先看问题再回到案例中找相关的信息的方法,可以节省一些时间。

6、相对五门课程而言,投资的计算题是最容易的。其他各类计算题本质都是货币的时间价值(其实投资也是,只不过有固定公式),熟练掌握计算器的使用是首要条件;其次要熟悉名义利率和实际利率的转换:例如一笔贷款,年率10%、按季度计息、按月还款,计算实际利率等。这部分讲课时并没有特别强调,但是历次考试的重点和难点;不管题目多长,要条理清晰、层次分明的阅读,迅速找出有用条件。

以上就是“CFP考试计算题答题技巧”的介绍,希望可以帮助各位考生。

免费试听
持证人经验分享
关注官方公众号

考试日历

免费资料

立即选课
金融培训证书
新闻资讯
AFP金融理财师
CFP国际金融理财师
登 录