AFP认证培训内容及学习目标

AFP认证培训包含哪些内容？各个模块的学习目标是什么？

AFP培训内容，包括7个模块：金融理财基础、家庭综合理财、投资规划、风险管理和保险规划、员工福利和退休规划、个人所得税及其优化、案例分析等部分。

金融理财基础学习目标

介绍了成为一名合格金融理财师必备的基础知识。重点是要熟练掌握现金流量图的绘制和货币时间价值的相关计算。

家庭综合理财学习目标

学习家庭在做理财规划和理财决策时的必备方案和常见场景。重点掌握家庭财务报表的编制与分析，学会用家庭财务报表数据做家庭财务诊断。

投资规划学习目标

学习投资基础知识与理论。重点掌握债券、股票、基金等常见投资产品的相关概念与计算，掌握基本的投资组合理论及资产配置方法。

风险管理和保险规划学习目标

学习风险与风险管理的基本方法、保险学基础及部分常见的简易保险产品。重点掌握保险四项基本原则、普通寿险产品和新型寿险产品的异同，掌握寿险需求额度的测算。

员工福利和退休规划学习目标

学习法定福利的五险一金，及退休规划的简单知识，包括员工福利及退休规划。重点掌握基本养老金、基本医疗保险社会统筹报销的相关计算，会为客户做简单的退休规划方案。

个人所得税及其优化学习目标

学习中国个人所得税的相关内容，包括个人所得税制度、个人所得税优化。重点掌握居民个人四项综合所得、年终奖、股权激励等收入的个人所得税计税规则。

金融理财综合案例学习目标

学习全方位的金融理财规划流程与金融理财规划软件操作，包括信用与债务管理、综合理财规划原理、理财规划软件案例示范。提升对知识的综合运用能力，缩短理论与实务的距离，把知识转化为实务能力，提升自身的职业竞争力。