证券公司投资顾问AFP+CFP学习记录

自主提升，自发学习AFP+CFP

我是证券公司的财富顾问。身处证券行业，每天的工作都是和数字、产品、客户打交道。这份工作不仅要求从业者严谨细致，更需要不断地强化专业能力，才能将工作做的游刃有余。所以，在工作之余，我自发去了解了行业内有哪些相关的课程，能帮助自己全面提升专业能力。

选择AFP/CFP课程之前，我做了详细的功课，对比了市面上的其他课程证书。AFP/CFP证书在财富管理行业内是具有很高的认可度的。课程内容是围绕个人和家庭投资理财的各种方向，比如税务、子女教育、保险、退休规划等，以及各类产品，比如基金、股票、贵金属、理财产品等来展开的。不仅与我所从事的工作有很高的契合度，也非常适合为自己和家人配置投资产品，所以决定去学习。

我了解到很多银行单位都会要求员工去学习AFP和CFP课程，行里会有报销学费、转岗加薪等支持。但我所处的单位并没有将这个证书作为硬性的要求。我完全是出于自己提升的需求去自主报名学习的。

慢即是快，品尝知识的原汁原味

很多人问过我，既然单位没有硬性的要求，为什么我学完AFP以后还会学习CFP。在我看来，AFP侧重广度，CFP侧重深度。AFP考试的知识点虽然比较多，但是考的并不深，都是一些从业的入门级内容。而对于我们一线的财富顾问来讲，广度和深度都必不可少。学习CFP对我自己而言，是刚性需求。

我的学习过程比较长，并不像很多“学霸”一样，一年甚至半年就通过了AFP+CFP考试。我并不急于去通过考试，一方面是因为自己的工作比较忙，另一方面也是因为我十分享受学习的这个过程。我的侧重点在于对知识的细细感受，慢慢吸收，品尝知识的原汁原味。这个过程非常美好，每一天都感觉到自己在成长。

备考诀窍，踏踏实实积累

我自己总结了三遍学习法。比较适合像我一样，不仅以通过考试为目的，更希望去掌握每个知识点的同学。

看三遍书：第一遍是边看课件边看书；第二遍是听课后再仔细再看一遍书，侧重细节；第三遍是会做书里的例题。

做三遍练习册。做错的题目重点标记。在做题过程中，我还会将公式考点都总结写在一张纸上，这样方便随时拿出来复习。

做三遍模拟题：临考前我会整理模拟考试题，每套都连续做三遍，把不会的全做会。

最后，考试前再把纸上总结的考点重新再背一下，这样就能做到万无一失了。

学以致用，用专业体现价值

通过AFP/CFP课程的学习，掌握了在实际工作中非常实用的知识，我觉得我的收获很大。在服务客户方面，因为具备了财富管理的专业理念、专业的知识体系，财富管理的逻辑等，能够更有信心、更游刃有余的面对客户。

目前我所接触的客户需求主要集中在全面的资产配置需求。需要投资顾问根据客户的风险评级，为客户配置符合其特点和需求的理财方案，合理规划理财产品、股票、基金等的投资占比。

资管新规以来，需要合格投资者认证才能购买较高收益的理财产品，普通投资者无法购买，所以客户一般会比较关注理财收益的问题。比如银行的一年期定期利率在1.9%-2%左右。我们单位5万起的理财产品一年期的利率是2.5%左右，如果是500w合格投资者认证，每年的利息能达到4.7%-4.9%左右。所以，资产新规以来，两级分化比较严重。那么作为投资顾问，就需要考虑到各种类型客户的差异和特点，为其进行个性化的资产配置。

与时俱进，保持学习的热忱和动力

经过几年的努力，今年终于顺利通过了CFP的五科考试。这几年来，上班、带孩子、复习考试，实属不易。但我不会止步于此，未来还会继续学习更多的相关专业内容，必须要与时俱进。

感谢理财教育网的一路陪伴，希望更多的同学早日上岸。