AFP考试内容大纲

文章作者:理财教育网 发布时间:2023-12-06 16:41:37

AFP考试大纲涵盖7大模块内容:金融理财基础、家庭综合理财、投资规划、风险管理与保险规划、员工福利与退休规划、个人所得税及其优化、金融理财综合案例。

1.货币时间价值

第一部分需要注意的是货币时间价值这个模块,需要重点理解终值、现值、年金、净现值、内部报酬率等概念。货币时间价值会涉及到大量的计算题的计算,对于AFP的学员来说,学习的重点和目标是提升解题的速度和准确度,提升的方法就是需要在这一部分多动手,做到熟练绘制现金流量图。

2.家庭财务报表

家庭财务报表的内容仅仅出现在AFP课程中,所以称这一模块为“基础工具”。

3.投资规划/保险规划

这两个模块知识的呈现方式是很相近的,都是原理+产品+配置。在这两个模块的学习中,我们需要有3个重点关注:

(1)关注经典投资理论和保险学原理。例如在AFP中学习的投资组合、CFP中学习的资本资产定价模型、套利定价模型、行为金融学等,都是非常经典的投资理论,需要重点关注。保险原理方面在AFP中学习的什么是风险、如何进行风险管理、保险基本原则、在一份保险合同中投保人、保险人、被保险人、受益人都有怎样的权利和义务等等,是这一部分的重点。

(2)关注常见投资产品:债券、股票、期权、基金、理财产品:这些产品比较常见,在AFP和CFP中课程都会进行介绍,同时这些产品是非常容易组合成为新的产品的,所以需要大家关注的重点。

(3)关注常见保险产品:AFP中人寿保险、年金保险,CFP中的健康与意外伤害保险、财产保险,都是需要重点关注的。

4.税务规划

近期,税务模块的学习思路需要有一些改变。之前我们是以税务筹划和节税为主,现在重点变为了“合规”。如果税务不合规,所做的理财方案一定是不可行的。需要关注常见税种的征税范围、税率与税收优惠。比如AFP阶段,主要关注个人所得税;CFP阶段,需要关注增值税、消费税、企业所得税、契税、房产税等。

AFP考试科目有两科,分别是《金融理财师基础一》、《金融理财师基础二》,考试为180道单项选择题,中文考试,闭卷机考。AFP 认证考试时长共计六小时,上午3小时,下午3小时。考试总体通过率并不低,对于有一定专业背景的考生来说,认真复习大概率能够通过考试。

以上就是“AFP考试内容大纲”的介绍,希望可以帮助各位考生!

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1.货币时间价值

第一部分需要注意的是货币时间价值这个模块,需要重点理解终值、现值、年金、净现值、内部报酬率等概念。货币时间价值会涉及到大量的计算题的计算,对于AFP的学员来说,学习的重点和目标是提升解题的速度和准确度,提升的方法就是需要在这一部分多动手,做到熟练绘制现金流量图。

2.家庭财务报表

家庭财务报表的内容仅仅出现在AFP课程中,所以称这一模块为“基础工具”。

3.投资规划/保险规划

这两个模块知识的呈现方式是很相近的,都是原理+产品+配置。在这两个模块的学习中,我们需要有3个重点关注:

(1)关注经典投资理论和保险学原理。例如在AFP中学习的投资组合、CFP中学习的资本资产定价模型、套利定价模型、行为金融学等,都是非常经典的投资理论,需要重点关注。保险原理方面在AFP中学习的什么是风险、如何进行风险管理、保险基本原则、在一份保险合同中投保人、保险人、被保险人、受益人都有怎样的权利和义务等等,是这一部分的重点。

(2)关注常见投资产品:债券、股票、期权、基金、理财产品:这些产品比较常见,在AFP和CFP中课程都会进行介绍,同时这些产品是非常容易组合成为新的产品的,所以需要大家关注的重点。

(3)关注常见保险产品:AFP中人寿保险、年金保险,CFP中的健康与意外伤害保险、财产保险,都是需要重点关注的。

4.税务规划

近期,税务模块的学习思路需要有一些改变。之前我们是以税务筹划和节税为主,现在重点变为了“合规”。如果税务不合规,所做的理财方案一定是不可行的。需要关注常见税种的征税范围、税率与税收优惠。比如AFP阶段,主要关注个人所得税;CFP阶段,需要关注增值税、消费税、企业所得税、契税、房产税等。

AFP考试科目有两科,分别是《金融理财师基础一》、《金融理财师基础二》,考试为180道单项选择题,中文考试,闭卷机考。AFP 认证考试时长共计六小时,上午3小时,下午3小时。考试总体通过率并不低,对于有一定专业背景的考生来说,认真复习大概率能够通过考试。

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