银行高含金量AFP证书好考吗
面对越来越大的银行工作压力,提升自身专业能力无疑是一个不错的途径。而AFP证书在银行业高含金量的地位也成为各位银行人争相必得的对象,在同等条件下给自己带来更大的竞争优势!
对于银行人来说,如果拥有AFP证书,更容易找到满意的工作。所以无疑是银行人跳槽,转岗,职位晋升的“必备法宝”,同时也是进入银行业的敲门砖。此外更为重要的是,AFP证书是专业理财师的第一步,更是证明自己专业实力的重要方式,也为未来的晋升之路增加砝码。那AFP证书好考吗?接下来我们了解一下。
AFP考试模块和内容
AFP各模块重点内容学习建议
1.基础模块&综合规划模块
① 4E资格认证体系,职业道德准则,CFP商标的使用等;
② 房产/教育/退休三大规划,有效年利率的计算,NPV和IRR的计算;
③ 供求模型,货币政策与财政政策,GDP,外汇标价法,国际收支账户等;
④ 夫妻共有财产制度,代理等与客户间的法律关系,遗嘱的形式与有效要件等;
⑤ 抵利型房贷,气球贷,还款频率和方式的选择等。
2.家财模块
① 4组概念,三张表格的分析和应用,简单财务指标计算等;
② 租房和购房决策,可负担房价的测算等;
③ 子女教育投资报酬率的计算等。
2.投资模块
① 做市商制度,交易指令,买空卖空,收益的计算,资产组合理论(CML)和CAPM(SML)的运用等;
② 债券定价,债券的收益率,债券价格的影响因素等;股票分红,股票指数,股票定价,市盈率的应用,财务指标的运用等;
③ 期权收益利润的计算,影响期权价格的因素,汇率决定理论等;基金申购赎回的计算,绩效评估的指标等。
4.保险模块
①风险的理解,保险的四大基本原理等;
②传统/新型人寿保险的特点,寿险条款等;
③意外伤害保险的保险责任和责任免除等;
④定值保险与不定值保险,不足额保险与比例赔付,重复保险与分摊,家庭财产综合保险的赔偿等。
5.福利和税模块
① 人力资本的计算,既得养老金的定义和内容,薪酬单与扣除,国家基本养老保险,医疗保险报销等
② 价内税和价外税,个人所得税和纳税申报,企业形式选择,节税点的计算,股票期权应纳税额的计算,收入/费用实现时机的选择等。
AFP备考过程中必看考试大纲中A3、A2的知识点,浏览标准课件上相应的部分;试做真题,查看自己知识点的漏洞;习题分类集中做。
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