一、宏观经济市场

2020年的宏观市场变化很大，债券暴雷、权益市场的分化很大，一线银行、证券、保险、财富公司的管理团队的财富管理策略发生重大的调整。这一环节从作为财富管理行业最直接的理财师应该如何应的角度去进行探讨。

易方达宏观策略分析师张晓宇从宏观经济观点和大类资产配置与市场策略两个方面进解读《宏观及大类资产配置报告》。

二、财富管理模式的新变化

随着疫情爆发，线上的财富管理模式被推到前台，直播成为了新型财富管理模式。

1、建设银行重庆分行首席私人财富顾问黄光涛从以下五方面进行分析阐述：

（1）适应资管新规的变化趋势

（2）理财师和投资者需要正确面对债券市场挑战

（3）理财师和投资者需要降低风险偏好

（4）理财师和投资者需要了解产品的准入规则

（5）做好科学化的资产配置

2、云南建行曹蕙明从以下三方面进行分析阐述：

（1）理财师需具备硬实力

（2）将知识发展到极致的能力

（3）心智模式

三、财富传承

随着市场的变化，经济的发展，超高净值客户的财富随出现了井喷现象，随之而来也出现了许多问题。在家庭生命周期、企业生命周期中，需要考虑传承的问题，这一环节围绕传承的过程中会遇到什么困难、有哪些金融工具以及组合呢、如何在政策背景和法律制度下去运用管理工具进行讨论。

四、客户关系管理

作为理财师来说，最重要最核心的就是客户关系管理，最为关心的也是客户关系管理。在这一环节中，各位资深的理财顾问，分享自己的客户服务经验，从专业性、心理学、沟通技巧等方面去探讨客户关系的维护和管理。